นโยบายการกำกับดูแลกิจการที่ดี

1. วัตถุประสงค์

    นโยบายฉบับนี้จัดทำขึ้นตามหลักการกำกับดูแลกิจการที่ดีและการพัฒนาสู่ความยั่งยืน เพื่อกำหนดกรอบแนวทางสำหรับกรรมการ ผู้บริหาร และพนักงานของบริษัททุกระดับในการถือปฏิบัติตามความรับผิดชอบและหน้าที่ของตนด้วยความซื่อสัตย์ และสนับสนุนให้การดำเนินงานของบริษัทมีความโปร่งใสและเป็นธรรม ตลอดจนคำนึงถึง ความรับผิดชอบต่อผู้มีส่วนได้เสีย อันเป็นปัจจัยสำคัญเพื่อขับเคลื่อนไปสู่การเพิ่มมูลค่าและพัฒนาธุรกิจอย่างยั่งยืน

2. ขอบเขตของนโยบาย

    บุคลากรของบริษัท กรุงเทพประกันชีวิต จำกัด (มหาชน) และบริษัทย่อย (“บริษัท”) ต้องศึกษาทำความเข้าใจนโยบายการกำกับดูแลกิจการที่ดี ฉบับนี้ และถือปฏิบัติอย่างเคร่งครัด

3. วันที่มีผลบังคับใช้

    นโยบายฉบับนี้มีผลบังคับใช้ตั้งแต่วันที่คณะกรรมการบริษัทอนุมัติ

4. ความถี่ในการทบทวนและการแก้ไขปรับปรุงนโยบาย

     นโยบายฉบับนี้จะต้องได้รับการทบทวนอย่างน้อยปีละ 1 ครั้ง หรือเมื่อมีการเปลี่ยนแปลงที่มีนัยสําคัญ

5. ผู้รับผิดชอบนโยบาย

     สำนักกำกับการปฏิบัติงานเป็นผู้รับผิดชอบบริหารจัดการนโยบายฉบับนี้

6. คำนิยาม

• “บริษัท” หมายถึง บริษัท กรุงเทพประกันชีวิต จํากัด (มหาชน)
• “บริษัทย่อย” หมายถึง บริษัทที่บริษัทถือหุ้นไม่ว่าทางตรงหรือทางอ้อมเกินกว่าร้อยละ 50 ของจำนวน หุ้นทั้งหมดที่มีสิทธิ์ออกเสียง
• “บุคลากรของบริษัท” หมายถึง กรรมการ ผู้บริหาร ลูกจ้าง และพนักงานทุกระดับของบริษัทและบริษัทย่อย
• “กรอบการกํากับดูแลกิจการที่ดี” หมายถึง หลักปฏิบัติสําหรับคณะกรรมการบริษัทเพื่อให้คณะกรรมการบริษัทตระหนักและเข้าใจถึงบทบาทหน้าที่และความรับผิดชอบในฐานะผู้นําขององค์กรที่ต้องกํากับดูแลให้บริษัทมีการบริหารจัดการที่ดี รวมถึงนําไปใช้ในการกํากับดูแลให้บริษัทมีผลการดําเนินงานที่ดีในระยะยาวและน่าเชื่อถือ เพื่อประโยชน์ในการสร้างคุณค่าให้บริษัทอย่างยั่งยืน

7. หลักการทั่วไป

     ธุรกิจประกันชีวิตเป็นธุรกิจที่ตั้งอยู่บนพื้นฐานของความเชื่อมั่น หลักความสุจริต และความรับผิดชอบต่อ ผู้เอาประกันภัยและประชาชน การกํากับดูแลให้บริษัทดําเนินธุรกิจบนหลักการของการกํากับดูแลกิจการที่ดี เพื่อให้มั่นใจได้ว่าบริษัทมีการแบ่งแยกหน้าที่ความรับผิดชอบในเชิงการกํากับดูแลและการบริหารระหว่างคณะกรรมการบริษัทและผู้บริหารอย่างชัดเจน เพื่อก่อให้เกิดการถ่วงดุลอํานาจและความเป็นอิสระของการดําเนินงานภายในกิจการระหว่างคณะกรรมการบริษัทและผู้บริหารอย่างเหมาะสม เพื่อให้บริษัทสามารถบริหารความเสี่ยง และคํานึงถึงผลกระทบต่อผู้เอาประกันภัยได้อย่างรอบด้าน อันจะส่งผลให้บริษัทดําเนินธุรกิจได้อย่างมั่นคงและยั่งยืนในระยะยาว

8. นโยบาย

8.1 ตระหนักถึงบทบาทและความรับผิดชอบของคณะกรรมการ ในฐานะผู้นำองค์กรที่สร้างคุณค่าให้แก่กิจการอย่างยั่งยืน

     คณะกรรมการบริษัทมีหน้าที่กำกับดูแลให้องค์กรมีการบริหารจัดการที่ดีด้วยการกำหนดวัตถุประสงค์ เป้าหมาย กลยุทธ์ และจัดสรรทรัพยากรเพื่อให้บรรลุผลสำเร็จ ตลอดจนติดตามและประเมินผล พร้อมทั้งสร้างคุณค่าอย่างยั่งยืนให้กับองค์กรด้วยการกำกับดูแลการดำเนินธุรกิจให้สามารถแข่งขันได้ มีผลประกอบการที่ดี มีจริยธรรม รับผิดชอบต่อผู้มีส่วนได้เสีย คำนึงถึงผลกระทบต่อสังคมและสิ่งแวดล้อม และสามารถปรับตัวได้ภายใต้ปัจจัยการเปลี่ยนแปลง ตลอดจนมีบทบาทสำคัญในการสร้างและขับเคลื่อนวัฒนธรรมองค์กรที่ยึดมั่นในจริยธรรม กำกับดูแลให้ผู้บริหารปฏิบัติหน้าที่ด้วยความรับผิดชอบและซื่อสัตย์สุจริต

8.2 กำหนดวัตถุประสงค์และเป้าหมายหลักของกิจการที่เป็นไปเพื่อความยั่งยืน

     คณะกรรมการบริษัทกำหนดและกำกับดูแลให้องค์กรมีวัตถุประสงค์และเป้าหมายหลักเพื่อความยั่งยืน โดยสอดคล้องกับการสร้างคุณค่าให้ทั้งบริษัท ลูกค้า ผู้มีส่วนได้เสีย และสังคมโดยรวม ตลอดจนกำกับดูแลให้มั่นใจว่ากลยุทธ์สอดคล้องกับวัตถุประสงค์และเป้าหมายหลักดังกล่าว และมีการนำนวัตกรรมและเทคโนโลยีมาใช้อย่างเหมาะสมและปลอดภัย ตลอดจนกำกับดูแลให้บริษัทมีเงินทุนที่มั่นคงและเพียงพอเพื่อรองรับการดำเนินธุรกิจทั้งในปัจจุบันและอนาคต

8.3 เสริมสร้างคณะกรรมการที่มีประสิทธิผล

     คณะกรรมการบริษัทรับผิดชอบในการกำหนดและทบทวนโครงสร้างคณะกรรมการให้มีขนาดและองค์ประกอบที่เหมาะสมต่อการนำพาองค์กรสู่เป้าหมายและเอื้อต่อการใช้ดุลพินิจในการตัดสินใจอย่างมีอิสระ มีการคัดเลือกประธานกรรมการอย่างเหมาะสม รวมถึงกำกับดูแลให้การสรรหากรรมการเป็นไปอย่างโปร่งใส เสนอค่าตอบแทนที่เหมาะสมกับความรับผิดชอบ จัดให้มีการประเมินผลการปฏิบัติหน้าที่ของคณะกรรมการบริษัทและคณะกรรมการชุดย่อย ทั้งคณะและรายบุคคลเป็นประจำทุกปีเพื่อการพัฒนาปรับปรุง และส่งเสริมให้กรรมการทุกคนมีความรู้ความเข้าใจในบทบาทหน้าที่ ธุรกิจ และกฎหมายที่เกี่ยวข้อง อย่างสม่ำเสมอ ตลอดจนกำกับดูแลให้มีกรอบการกำกับดูแลบริษัทย่อยและกิจการที่บริษัทลงทุนอย่างเหมาะสม

8.4 สรรหาและพัฒนาผู้บริหารระดับสูงและการบริหารบุคลากร

     คณะกรรมการบริษัทจัดให้มีคณะกรรมการสรรหาและพิจารณาค่าตอบแทนทำหน้าที่สรรหากรรมการ ผู้จัดการใหญ่และประธานเจ้าหน้าที่บริหาร และผู้บริหารระดับสูง และกำกับดูแลให้มีการพัฒนากรรมการผู้จัดการใหญ่และประธานเจ้าหน้าที่บริหาร และผู้บริหารระดับสูงให้มีความรู้ความสามารถที่จำเป็นต่อ การขับเคลื่อนองค์กรให้บรรลุเป้าหมาย รวมถึงกำกับดูแลให้มีโครงสร้างค่าตอบแทนและการประเมินผลที่เหมาะสม คณะกรรมการบริษัทควรเข้าใจโครงสร้างและความสัมพันธ์ของผู้ถือหุ้นที่อาจส่งผลกระทบต่อ การบริหารงาน และควรติดตามดูแลการบริหารและพัฒนาบุคลากรให้มีจำนวน ความรู้ ทักษะ และแรงจูงใจที่เหมาะสมด้วย

8.5 ส่งเสริมนวัตกรรมและการประกอบธุรกิจอย่างมีความรับผิดชอบ

     คณะกรรมการบริษัทควรสนับสนุนการสร้างนวัตกรรมที่สร้างคุณค่าทางธุรกิจและเป็นประโยชน์ต่อผู้เกี่ยวข้อง ควบคู่กับการแสดงความรับผิดชอบต่อสังคมและสิ่งแวดล้อม กำกับดูแลให้ฝ่ายจัดการดำเนินธุรกิจอย่างมีความรับผิดชอบต่อสังคมและสิ่งแวดล้อม และสอดคล้องกับเป้าหมายและแผนกลยุทธ์ของบริษัท ติดตามดูแลให้มีการจัดสรรและบริหารทรัพยากรอย่างมีประสิทธิภาพตลอดห่วงโซ่คุณค่าเพื่อความยั่งยืน พร้อมทั้งจัดให้มีกรอบการกำกับดูแลและการบริหารจัดการเทคโนโลยีสารสนเทศเพื่อเพิ่มโอกาสทางธุรกิจและบริหารความเสี่ยง

8.6 ดูแลให้มีระบบการบริหารความเสี่ยงและการควบคุมภายในที่เหมาะสม

     คณะกรรมการบริษัทกำกับดูแลให้องค์กรมีระบบบริหารความเสี่ยงและการควบคุมภายในที่มีประสิทธิภาพ เพื่อให้การดำเนินงานบรรลุวัตถุประสงค์และเป็นไปตามกฎหมาย กำหนดโครงสร้างการถ่วงดุลอำนาจที่ชัดเจนระหว่างคณะกรรมการบริษัทและผู้บริหาร โดยพิจารณาแต่งตั้งคณะกรรมการชุดย่อยได้แก่ คณะกรรมการตรวจสอบ คณะกรรมการบริหารความเสี่ยง คณะกรรมการลงทุน และคณะกรรมการกำกับผลิตภัณฑ์ เป็นต้น เพื่อสนับสนุนการกำกับดูแลของคณะกรรมการบริษัท และกำกับดูแลการจัดการความขัดแย้งทางผลประโยชน์ การทำธุรกรรมกับบุคคลที่เกี่ยวโยง ตลอดจนกำหนดนโยบายต่อต้านการคอร์รัปชัน รวมถึงกำกับดูแลให้มีกลไกการรับเรื่องและดำเนินการกรณีมีการแจ้งเบาะแสอย่างเหมาะสม

8.7 รักษาความน่าเชื่อถือทางการเงินและการเปิดเผยข้อมูล

     คณะกรรมการบริษัทกำกับดูแลให้มีการสอบบัญชี การจัดทำรายงานทางการเงิน และการเปิดเผยข้อมูลสำคัญต่าง ๆ ต่อสาธารณะอย่างถูกต้อง ครบถ้วน และทันเวลาตามกฎหมายและมาตรฐานที่กำหนด รวมถึงต้องติดตามดูแลสภาพคล่องทางการเงิน พิจารณาการจัดทำรายงานความยั่งยืนตามความเหมาะสม และกำกับดูแลให้ ฝ่ายจัดการจัดตั้งหน่วยงานนักลงทุนสัมพันธ์เพื่อสื่อสารกับผู้ถือหุ้นและผู้มีส่วนได้เสียอย่างเท่าเทียมและทันเวลา

8.8 สนับสนุนการมีส่วนร่วมและการสื่อสารกับผู้ถือหุ้น

     คณะกรรมการบริษัทมีหน้าที่ดูแลให้ผู้ถือหุ้นมีส่วนร่วมในการตัดสินใจเรื่องสำคัญของบริษัท โดยต้องกำกับดูแลให้การจัดประชุมผู้ถือหุ้นเป็นไปอย่างโปร่งใส มีประสิทธิภาพ และเอื้อให้ผู้ถือหุ้นสามารถใช้สิทธิของตน ตลอดจน กำกับดูแลให้มีการเปิดเผยข้อมูลมติที่ประชุมและการจัดทำรายงานการประชุมอย่างครบถ้วนและถูกต้องด้วย

9. บทลงโทษ

    การฝ่าฝืนการปฏิบัติตามนโยบายฉบับนี้เป็นการฝ่าฝืนจรรยาบรรณสำหรับบุคคลขององค์กร และอาจมีความผิดตามกฎข้อบังคับของบริษัท และกฎหมาย กฎเกณฑ์ ข้อบังคับ หรือข้อกำหนดอื่น ๆ ที่เกี่ยวข้อง